FD宣言の意義
FD宣言は、保険代理店が顧客本位の業務運営を行うことを明確に示す宣言です。この宣言の目的は、顧客の利益を最優先に考えたサービス提供、商品の透明性や分かりやすい情報提供、利益相反の排除、継続的な業務改善と社員教育を実現することです。FD宣言は、保険代理店が顧客に対してどのような取り組みを行っていくかを文章として掲載し、顧客に対して透明性を提供します。
当社は「お客様の人生に寄り添い『確かなあんしん』を提供します」という経営理念に基づき、保険事業を通じてすべてのお客様に「安心と安全」をお届けし豊かな地域社会の発展に貢献します。
また、損害保険・生命保険を取扱う保険代理店として、常に「お客様の声」に耳を傾け、リスクの多様化する中でお客様に安心を提供するために、新しい情報を入手し、良きアドバイザーとなりお客様の立場に立ったプランをお勧めすること、さらに、事故や災害の際、迅速かつ丁寧な対応でお客様に寄り添い安心を提供することが「お客様に選ばれ続ける保険代理店」につながると考えています。
今般、その実現に向けて「お客様本位の業務運営方針」を策定し、当社がお客様にとって最良の保険代理店であり続けるために、運営方針に基づき積極的に取り組んでまいります。
1.お客様本位の業務運営
「お客様の人生に寄り添い『確かなあんしん』を提供します」という経営理念に基づき、社員全員が「お客様の声」を真摯に受け止め、お客様本位の業務運営に努めてまいります。
【取組１：お客様の声に真摯に向き合い業務品質の向上に活かします】
お客様の人生に寄り添い期待に応えるため、いただいたご意見、ご要望、お褒め苦情等についてメンバー全員で共有し、お客様の声に適正に対応するとともに分析することで業務品質およびサービス品質の向上に活かします。
【ＫＰＩ】
- 「お客様の声」および「お声に対する対応内容」を全件対応履歴に入力
- 「お客様の声」を数多く収集することで業務品質・サービス品質の向上に活かしていくために目標値をアンケート（NPS）回答率15％以上・NPSスコア40以上
2025年度実績 回答率：13.5％（保険会社全店平均10.5％）
スコア：33（保険会社全店平均14.2） - 毎月の社内勉強会でお客様の声の内容をメンバー全員で共有
2025年度実績 実施回数：年12回
2.お客様のニーズに沿った最善の保険商品・サービスの提供
お客様との会話や相談を通じ、お客様を取り巻くリスクや、お客様から把握した意向や情報を正確に反映した適切な商品・サービスの提供を行うことにより永続的な信頼関係を築くことに努めてまいります。
また、いざという時にお客様のお役に立てるよう、お客様の状況や立場に寄り添い、迅速かつ丁寧な対応に努めてまいります。
【取組２：お客様との信頼関係を築きます】
お客様に係るあらゆるリスクからお守りできるように真摯に向き合い信頼関係を築きます。
【ＫＰＩ】
- 超保険のコンセプトを案内し生損保の両面からお客様をお守りするために超保険化率65％以上
2025年度実績 超保険化率：65.8％ - お客様に適切な商品・サービスを提供し継続的にご満足いただく指標として生命保険継続率95％以上・自動車保険継続率95％以上
2025年度実績 生命保険継続率（ＩＱＡ24ヶ月）：94.9％
自動車保険継続率：97.4％ - 事故時にお客様のお役に立てるよう代理店での事故受付を推進するためＴＮｅｔ事故受付率85％以上
2025年度実績 ＴＮｅｔ事故受付率：87.1％
3.利益相反等の管理
お客様の利益を不当に害するおそれのある取引を適切に把握・管理する体制を整備し、お客様の利益が不当に害される事のないように利益相反等の管理に努めてまいります。
【取組３：お客様対応履歴をモニタリングします】
お客様対応履歴や意向確認シートのモニタリングを定期的に行い、お客様のご意向やご要望等を把握した好事例や適切でない事例を社内勉強会で共有します。
【ＫＰＩ】
- モニタリングの結果を共有する勉強会の開催
2025年度実績 社内勉強会実施回数：年12回
4.お客様への分かりやすい情報提供
お客様に対して、保険契約締結の代理または媒介を行なう際に、保険商品・付帯サービスの内容を理解していただくための適切な情報、お客様にとって重要な情報を分かりやすく説明することに努めます。
当社が取扱う商品の中から、比較推奨による保険募集を行う場合は、推奨した商品をどのように選別したのか、分かりやすく理由を説明します。
【取組４：ゆとりのある更新手続きを行います】
お客様にご契約内容を十分にご検討いただくとともに「安心」をいち早くお届けするためにゆとりのある更新手続きを行います。
【ＫＰＩ】
- 損害保険更新契約の満期日4週間前早期更新割合90％以上
2025年度実績 自動車・火災・新種4週間前早期更新割合：89.9％
【取組５：お客様にとって最適な商品やサービスを提供するため面談対応を基本とします】
お客様のご意向・ご要望を正確に把握し、ご契約にあたり重要な情報をわかりやすくご案内できるよう面談対応を基本とします。
【ＫＰＩ】
- 「らくらく手続き」率60％以上
2025年度実績 らくらく手続きシリーズ手続き率：51.3％
5.運営方針の浸透に向けた取組み
常にお客様本位の業務運営をしていくために、社員一人ひとりが「経営理念」を念頭に置き、商品知識・周辺知識の習得に向けた教育・研修・指導を行い適正な保険募集体制を整えます。
【取組６：当社の経営理念・行動指針についてメンバー全員への浸透に努めます】
当社の将来像をメンバー全員が理解、浸透するように経営発表会を開催します。
【ＫＰＩ】
- 当社のビジョンを共有するための経営発表会の開催
2025年度実績 経営発表会の開催：5月開催
【取組7：商品知識や周辺知識の習得に向けた勉強会を開催します】
お客様に対してメンバー全員が同等の提案やアドバイスができるよう定期的に勉強会を行います。
【ＫＰＩ】
- 社内勉強会・確認テストの実施
2025年度実績 社内勉強会実施回数：年12回
確認テスト実施回数：年6回（隔月）
コンプライアンス基本方針
当社は、コンプライアンスとは単に法令等遵守にとどまらず、広義の意味で「社会の要請に応える」ことと考え業務運営上の重要事項のひとつに位置づけています。
すべての役員、社員がコンプライアンスを基本理念のもと、健全かつ適切な業務運営に努めます。